342 03/09/2021 às 14:00

Agência eleva perspectiva de classificação nacional de crédito do Banestes

Redação Em Dia ES

Avaliação anual da Fitch Ratings mostra solidez no modelo de negócios do Banco
Agência eleva perspectiva de classificação nacional de crédito do Banestes. Foto: Reprodução
A Fitch Ratings elevou a perspectiva da nota de rating nacional a longo prazo do Banestes de A+(bra), perspectiva negativa, para A+(bra), perspectiva estável. A revisão para estável reflete a expectativa da agência internacional de que os impactos da pandemia do novo Coronavírus (Covid-19) no modelo de negócios e no perfil financeiro do Banco foram menores do que os esperados, principalmente nos indicadores de qualidade de crédito e lucratividade.

Essa ação de rating também considera a manutenção dos bons indicadores de capital do banco, o que, no entender da Fitch, indica a boa capacidade do Banestes de absorver os potenciais efeitos negativos de um cenário econômico mais adverso e de manter as atividades. A agência acredita que o perfil financeiro do banco permanecerá compatível com sua classificação.

O relatório da Fitch traz vários pontos positivos para o Banestes. Destaca a estabilidade dos indicadores nos últimos anos e os padrões de subscrição do Banestes, que estão alinhados às práticas dos principais bancos nacionais. Em junho deste ano, por exemplo, a carteira do banco era composta por empréstimos a pessoas físicas (63,5%) e jurídicas (36,5%), apresentando perfil pulverizado, com os vinte maiores tomadores representando menos de 4% do total de créditos.

Segundo o relatório, a qualidade dos ativos do Banestes é adequada e o índice de créditos em atraso há mais de 90 dias se mantém controlado. A Fitch acredita que o Banestes conseguirá administrar a qualidade de sua carteira, mantendo os números nos patamares anteriores à pandemia.

A Fitch estima que, embora possa haver aumento nas despesas de provisão para os próximos períodos, a rentabilidade do banco deve se manter adequada, impactada positivamente pelo aumento da atividade econômica com o avanço da vacinação, o que também deve melhorar as receitas de serviços do banco.

Entre os pontos positivos do Banestes, destacados pela agência classificadora de riscos, estão o modelo de negócios do Banco, considerado como estável, oferecendo produtos diversificados; a qualidade da Administração, avaliada como adequada e experiente; e a governança corporativa, que vem sendo classificada como neutra para os ratings.

Ainda de acordo com o relatório, a estrutura de captação do Banestes é estável e diversificada. As principais fontes de financiamento do banco provêm de depósitos à vista, poupança e depósitos a prazo. O indicador de crédito sobre depósitos de clientes foi de 34,6% no primeiro semestre de 2021, em comparação com 32,6% em dezembro de 2020. No mesmo período de 2021, os ativos mais líquidos correspondiam a cerca de 50% do total de depósitos e letras financeiras, sendo compostos, principalmente, por títulos públicos federais.

A Fitch considera a liquidez do Banestes adequada e sua política de caixa mínimo, conservadora. Além disso, os reguladores adotaram medidas para limitar o impacto negativo na liquidez do mercado em geral. No entanto, a agência continuará monitorando as tendências da liquidez do Banestes, em virtude da evolução negativa do ambiente operacional.

O diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, destaca que o bom desempenho da instituição está ligado à adequação das estratégias adotadas no período". Além de superar os desafios desse período de pandemia e crise, o Banestes está preparado para atender a uma eventual retomada da demanda de crédito, seguindo a tendência de um cenário de recuperação da economia em 2022", afirmou.
 
 
 

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